Ustalenie majątku, powiązań i rzeczywistej działalności dłużnika

Charakter sprawy

Klient od wielu miesięcy bezskutecznie dochodził należności od byłego kontrahenta. Dysponował tytułem wykonawczym, jednak dotychczasowe działania egzekucyjne nie doprowadziły do zaspokojenia wierzytelności.

Dłużnik deklarował, że nie posiada majątku i zakończył prowadzenie działalności gospodarczej. Jednocześnie klient otrzymywał niepełne informacje wskazujące, że osoba ta może nadal pozostawać aktywna zawodowo i korzystać z zaplecza należącego do powiązanych podmiotów.

Samo podejrzenie dalszego prowadzenia działalności nie było wystarczające. Konieczne było rozdzielenie informacji dotyczących formalnej własności, rzeczywistego korzystania z majątku, aktywności operacyjnej oraz powiązań z innymi osobami i spółkami.

Pytania projektu

Działania miały pomóc ustalić:

• czy dłużnik faktycznie zaprzestał prowadzenia działalności;
• gdzie obecnie wykonuje pracę lub świadczy usługi;
• z jakiego zaplecza, pojazdów i innych zasobów korzysta;
• jakie podmioty i osoby uczestniczą w jego aktualnej aktywności;
• czy działalność jest prowadzona pod inną marką albo przy wykorzystaniu powiązanej spółki;
• jakie informacje mogą zostać przekazane pełnomocnikowi do dalszej oceny.

Zakres działań

Projekt połączył analizę informacji z legalnie prowadzonymi czynnościami terenowymi.

W ramach realizacji przeanalizowano ogólnodostępne rejestry oraz źródła informacji o podmiotach gospodarczych, zweryfikowano historię aktywności gospodarczej dłużnika i osób z nim powiązanych oraz przeanalizowano publicznie dostępne informacje internetowe, komunikację marketingową i aktywność w mediach społecznościowych.

Przygotowano mapę istotnych powiązań osobowych, kapitałowych i biznesowych, przeprowadzono weryfikację terenową adresów związanych z dłużnikiem i powiązanymi podmiotami, udokumentowano miejsca, pojazdy i aktywność mogące mieć znaczenie dla dalszej oceny sprawy oraz odtworzono chronologię zmian dotyczących prowadzonej działalności i wykorzystywanego zaplecza.

Relacje rodzinne i osobowe analizowano wyłącznie w zakresie istotnym dla celu projektu. Samo pokrewieństwo albo powiązanie biznesowe nie było traktowane jako potwierdzenie własności majątku, kontroli działalności ani odpowiedzialności za zobowiązania dłużnika.

Najważniejsze ustalenia

Przeprowadzone czynności wskazywały, że mimo deklarowanego zakończenia działalności dłużnik nadal wykonywał pracę i uczestniczył w obsłudze klientów.

Ustalono adres, pod którym faktycznie prowadzono działania operacyjne i przyjmowano klientów. Miejsce to było związane z innym podmiotem niż firma wcześniej prowadzona przez dłużnika.

Analiza źródeł otwartych, powiązań i ustaleń terenowych wskazywała również, że podobny zakres usług był oferowany pod inną marką i przy wykorzystaniu powiązanej spółki.

Dłużnik regularnie korzystał także z pojazdu o znacznej wartości, pozostającego formalnie w dyspozycji podmiotu powiązanego.

Raport wyraźnie rozdzielał ustalenia dotyczące korzystania z pojazdu, informacje o podmiocie, z którym pojazd był formalnie związany, powiązania pomiędzy dłużnikiem a tym podmiotem oraz kwestie własnościowe wymagające dalszej oceny.

Samo korzystanie z pojazdu nie zostało przedstawione jako potwierdzenie, że stanowił on majątek dłużnika.

Zidentyfikowano również osoby współpracujące z dłużnikiem, relacje biznesowe oraz elementy zaplecza wykorzystywanego przy prowadzeniu aktualnej aktywności.

Raport przekazany klientowi

Przygotowany raport obejmował opis celu i zakresu projektu, chronologię najważniejszych zmian, informacje o aktualnej aktywności dłużnika, analizę powiązanych osób i podmiotów, opis rzeczywiście wykorzystywanego miejsca działalności oraz dokumentację fotograficzną z czynności terenowych.

Raport zawierał także informacje o pojazdach i innych elementach zaplecza pojawiających się przy działalności, rozdzielenie formalnej własności, faktycznego korzystania i możliwej kontroli, wskazanie źródeł najważniejszych ustaleń, stopień potwierdzenia poszczególnych informacji oraz ograniczenia analizy i kwestie wymagające dalszej oceny prawnej lub egzekucyjnej.

Raport pozwolił przejść od ogólnego podejrzenia, że dłużnik nadal prowadzi działalność, do uporządkowanego obrazu jego aktualnej aktywności, powiązań i wykorzystywanego zaplecza.

Wykorzystanie ustaleń

Raport został przekazany klientowi i jego pełnomocnikowi.

Zgromadzone informacje umożliwiły aktualizację dotychczasowej oceny sytuacji dłużnika, wskazanie obszarów wymagających dalszej weryfikacji oraz przygotowanie informacji potrzebnych wierzycielowi i pełnomocnikowi do oceny kolejnych działań prawnych i egzekucyjnych.

ProDetektyw odpowiadał za czynności analityczne i terenowe, dokumentowanie ustaleń oraz przygotowanie raportu.

Ocena, czy określony składnik majątkowy mógł podlegać zajęciu, czy powiązany podmiot ponosił odpowiedzialność oraz w jaki sposób ustalenia powinny zostać wykorzystane w postępowaniu, pozostawała po stronie pełnomocnika, wierzyciela i właściwego organu egzekucyjnego.

Dokumentacja może zostać przekazana pełnomocnikowi i wykorzystana przy dalszej ocenie sprawy, przy czym ostateczna ocena jej znaczenia należy do sądu lub właściwego organu.